Cara Memulai Perusahaan Proprietary Trading pada 2026: Panduan Lengkap
OlehTim Spotware
02 Jan 2026•14 menit baca
Bagikan postingan ini
Keputusan untuk memulai perusahaan prop trading - yang biasanya disebut sebagai perusahaan prop - pada tahun 2026 menawarkan peluang yang tepat waktu bagi para pengusaha fintech, broker, dan pendidik trading. Seiring berkembangnya lanskap keuangan, selera akan model pendanaan berbasis teknologi, infrastruktur trading berbiaya rendah, dan model berbasis kinerja yang dapat diskalakan juga semakin meningkat.
Minat trader ritel tinggi dan terus bertumbuh. Selain itu, regulasi semakin stabil di banyak yurisdiksi, dan solusi fintech white label semakin siap pakai. Bagi mereka yang ingin membangun perusahaan prop trading, waktu ini tidak bisa lebih tepat.
Panduan ini dirancang untuk:
Broker dan platform FX/CFD yang ingin memperluas ke prop trading
Pendidik trading dan pemilik komunitas yang ingin memonetisasi audiens mereka
Pengusaha fintech dan pendiri SaaS yang memasuki ruang layanan keuangan
Manajer aset dan operator B2B yang bertujuan membangun aliran pendapatan yang dapat diskalakan
Perusahaan prop trading pada tahun 2026
Jika Anda siap memanfaatkan permintaan pasar dan memulai perusahaan prop trading pada tahun 2026, panduan ini akan memandu Anda melalui beberapa komponen kunci: model dan infrastruktur yang dibutuhkan, opsi penyedia teknologi trading yang Anda perlukan, serta pertimbangan hukum dan keputusan waktu-ke-pasar.
Baik Anda seorang broker yang ingin menambahkan meja prop, penyedia SaaS yang tertarik mendanai komunitas trader, atau operator layanan keuangan yang menjelajahi vertikal pertumbuhan, tahun 2026 akan tercatat sebagai tahun ketika prop trading menjadi arus utama. Roadmap ini dapat membantu Anda menyusun pengaturan perusahaan prop yang kuat dari awal.
Mendefinisikan Perusahaan Prop Trading
Perusahaan prop trading, atau perusahaan prop, adalah lembaga keuangan yang menggunakan modalnya sendiri untuk memperdagangkan instrumen keuangan - forex, saham, kripto, atau komoditas - alih-alih dana klien.
Sebagai imbalan atas modal dan akses platform, trader biasanya menyetujui pembagian keuntungan dan ambang kinerja. Anda mungkin mendengar istilah seperti "instant funding", "akun yang didanai," atau "model evaluasi trader" - semua ini adalah variasi dari model bisnis perusahaan prop trading.
Pada tahun 2026, perusahaan prop trading sedang booming berkat hambatan teknologi yang lebih rendah, infrastruktur white label, dan aktivitas trading ritel yang meluas. Ketika Anda memulai perusahaan prop trading hari ini, tidak lagi memerlukan jutaan modal di muka, tetapi lebih menuntut presisi dalam teknologi, kepatuhan, dan penskalaan trader.
Mengapa 2026 Adalah Waktu yang Ideal untuk Memulai Perusahaan Prop Trading
Meningkatnya permintaan untuk akun trading yang didanai, perangkat lunak tingkat institusi, dan infrastruktur trading low-code telah membuat penyiapan perusahaan prop lebih mudah diakses daripada sebelumnya. Industri prop trading terus berkembang dengan solusi perangkat lunak perusahaan yang canggih. Selain itu:
Keterlibatan trader ritel tinggi secara global, didorong oleh keberlanjutan platform trading sebelumnya
Perusahaan penyedia teknologi trading kini menawarkan solusi siap pakai yang dirancang khusus untuk pendiri perusahaan prop, dengan cTrader menjadi platform prop trading yang ideal dan dirancang khusus untuk tujuan tersebut
Platform prop trading white label lebih cepat untuk diterapkan dan sangat dapat disesuaikan
Pergeseran menuju tim trading yang terdistribusi secara global dan bekerja jarak jauh berarti pool rekrutmen yang lebih luas dan biaya HR yang jauh lebih rendah
Semua ini berkontribusi pada lingkungan yang matang untuk meluncurkan perusahaan prop trading, karena datang dengan risiko yang dapat dikelola dan potensi pendapatan yang jelas. Bagi pengusaha yang siap memulai perusahaan prop trading, kondisi pasar ini memberikan peluang yang belum pernah terjadi sebelumnya.
Model Bisnis Perusahaan Prop
Sebelum Anda memulai perusahaan prop trading, memahami model bisnis ini sangat penting. Ada tiga pendekatan dominan dalam prop trading saat ini:
1. Pendanaan Berbasis Evaluasi
Model ini mengharuskan trader untuk melewati fase evaluasi simulasi yang didasarkan pada kinerja trading dan strategi manajemen risiko mereka sebelum mendapatkan akses ke modal riil. Perangkat lunak evaluasi trader modern membuat proses ini dapat diskalakan dan otomatis.
Perusahaan mengenakan biaya di muka untuk evaluasi, menciptakan aliran pendapatan tambahan. Ini adalah model yang paling umum digunakan oleh perusahaan populer, terutama di sektor perusahaan prop FX.
Keuntungan dari pendekatan ini termasuk fakta bahwa ada pendapatan yang dapat diprediksi, Anda akan mendapatkan trader yang telah disaring risiko, sambil mengalami paparan modal yang lebih rendah. Di sisi lain, tampaknya banyak trader mungkin memperlakukannya seperti akun demo, dan Anda dapat mengalami permintaan pengembalian dana yang tinggi jika panduannya tidak jelas.
2. Model Pendanaan Instan
Dalam pengaturan ini, trader menerima modal segera setelah membayar biaya. Akun ini datang dengan aturan ketat tentang risiko dan penarikan. Biasanya, dengan saldo akun yang lebih kecil daripada yang diberikan kepada trader yang dievaluasi, mereka menarik bagi mereka yang tidak mau melalui evaluasi.
Keuntungan dari pendekatan ini adalah Anda menjaring lebih luas sambil memungkinkan onboarding yang jauh lebih cepat, dan memiliki daya tarik yang lebih luas bagi trader, tetapi kerugiannya termasuk fakta bahwa ada risiko yang lebih tinggi untuk perusahaan, dan Anda akan mendapatkan kualitas trader yang lebih rendah secara rata-rata.
3. Model Hibrid
Beberapa perusahaan menggabungkan dua pendekatan di atas - menawarkan akun pendanaan instan bersama dengan jalur berbasis evaluasi yang lebih kuat, terkadang mengarahkan pelamar ke satu arah atau lainnya berdasarkan riwayat trading mereka hingga saat ini. Yang lain mungkin memberikan insentif untuk penskalaan internal (menumbuhkan akun saat trader membuktikan konsistensi mereka).
Tren yang muncul dalam model hibrid adalah model prop berbasis langganan, di mana trader membayar biaya bulanan untuk mempertahankan akses ke modal yang diberikan. Ini menambah pendapatan berulang sambil memberikan insentif yang kuat untuk kinerja, sambil mempertahankan manajemen kontrol risiko perusahaan.
4. Aliran Pendapatan untuk Perusahaan Prop
Ketika Anda memulai perusahaan prop trading, aliran pendapatan yang tersedia memberikan konteks dan memperjelas persyaratan mereka:
Biaya evaluasi (tidak dapat dikembalikan atau dapat dikembalikan jika berhasil)
Pembagian keuntungan dari kinerja trader
Biaya langganan untuk alat platform atau add-on
Upsell seperti analitik premium, auto-trading, atau mentoring
Komponen Infrastruktur Kunci untuk Memulai Perusahaan Prop Trading
Untuk berhasil memulai perusahaan prop trading pada tahun 2026, memilih tumpukan teknologi perusahaan trading yang tepat sangat penting. Di bawah ini adalah komponen kunci yang diperlukan untuk penyiapan perusahaan prop apa pun.
1. Back Office Platform Trading
Anda memerlukan platform prop trading yang mendukung multi-kelas aset (FX, crypto, indeks, dll.) dan memungkinkan Anda mengontrol kondisi trading. Anda juga dapat mensimulasikan harga dan eksekusi melalui server demo untuk perusahaan yang hanya melakukan evaluasi.
Solusi manajemen cTrader Admin dari Spotware telah dengan cepat diadopsi oleh para broker, antara lain karena solusi ini mampu menangani semua fungsi back office yang dibutuhkan sebagai perangkat lunak perusahaan yang komprehensif.
Di sini, Anda akan ingin memprioritaskan uptime platform, latensi, dan responsivitas mobile. Trader modern mengutamakan kepercayaan, dan bersama dengan cTrader , proses onboarding yang ketat menghadirkan jaminan tanpa manipulasi harga dan eksekusi pasar yang selalu adil – inilah pendekatan Traders First™ yang menjadikan cTrader sebagai platform yang paling dipercaya.
Manajemen Risiko sebagai komponen kunci tercakup dalam perangkat lunak cTrader Admin, di mana kemampuan penting ini menjadi standar:
Pencerminan trading secara real-time
Pengelompokan akun (untuk penskalaan, tingkat pembayaran)
Agregasi pesanan dan analisis eksposur
Penangguhan akun otomatis saat melanggar batas drawdown
Pelacakan statistik real-time, bersama dengan peringatan dashboard untuk perilaku berisiko
Kwitansi trading detail dari cTrader membuat trading menjadi transparan - hal yang tidak bisa ditawar bagi trader serius - dan ini menciptakan kepercayaan serta langsung meningkatkan kredibilitas Anda sebagai perusahaan prop. Selain itu, fleksibilitas dan penawaran komprehensif cTrader berarti ini adalah semua yang dibutuhkan setiap broker untuk lepas landas tanpa hambatan.
2. CRM & Dashboard Trader untuk Perusahaan Prop
CRM Anda untuk perusahaan prop (Manajemen Hubungan Pelanggan) harus melacak aktivitas pengguna, menyimpan dokumen KYC, dan mengatur akun. Dashboard trader adalah panel kontrol yang dihadapi pengguna di mana mereka melihat metrik, mengunduh platform, mengirimkan tiket dukungan, dan meningkatkan akun.
Fitur utama yang perlu dipertimbangkan dalam CRM Anda untuk perusahaan trading meliputi:
Onboarding otomatis dengan KYC
Pelacakan L&R harian dan ekuitas
Notifikasi drawdown
Analitik real-time
3. Mesin Perangkat Lunak Evaluasi Trader
Alat backend ini memantau kinerja trader melalui perangkat lunak evaluasi trader yang canggih. Ini menerapkan aturan seperti drawdown maksimum, batas kerugian harian, dan target profit, sering kali menggunakan mitra pihak ketiga seperti Axcera atau PropPulse/Kenmore dengan integrasi yang ketat.
Persyaratan untuk perangkat lunak evaluasi trader yang kuat di backend meliputi:
Konfigurasi parameter risiko
Deteksi pelanggaran aturan
Pemicu auto-gagal/auto-upgrade
Akses REST API ke data platform trading
4. Integrasi KYC & Pembayaran
Anda harus menerapkan alur kerja Prinsip Mengenal Nasabah (KYC) (Anda dapat menggunakan penyedia seperti Sumsub atau Veriff). Gateway pembayaran (misalnya, Stripe, pembayaran kripto, metode lokal) harus diintegrasikan ke CRM Anda untuk memungkinkan pembelian dan pengembalian akun yang lancar. Aspek-aspek ini mungkin tidak menjadi bagian dari solusi prop trading Anda, tetapi sering kali diintegrasikan melalui mitra atau alat untuk pengalaman yang lancar.
Dengan cTrader, penyedia layanan pembayaran (PSP) biasanya terintegrasi dengan sistem CRM atau solusi internal (untuk klien besar), sesuatu yang menghilangkan kebutuhan untuk membuat integrasi terpisah untuk setiap platform.
Sejak awal, juga penting untuk memastikan kepatuhan GDPR/CCPA dalam penanganan data trader.
Struktur Tim: Peran Saat Anda Memulai Perusahaan Prop Trading
Saat Anda memulai perusahaan prop trading, banyak perusahaan prop memulai dengan tim yang ramping, terkadang hanya terdiri dari CEO. Di mana ada kolaborasi, tim kecil yang terdiri dari 3-5 orang biasanya terdiri dari:
Liaison Teknis (mengkoordinasikan integrasi dan otomatisasi) Seiring pertumbuhan perusahaan, peran tambahan menjadi penting jika Anda ingin memperluas basis trader dan berkembang menjadi perusahaan yang lebih besar:
Pemasar Konten atau Manajer Afiliasi (bertanggung jawab atas pertumbuhan melalui YouTube, TikTok, dan lalu lintas organik dari praktik SEO)
Pengembang (logika backend kustom, dashboard)
Petugas Kepatuhan (pelacakan dan kepatuhan terhadap aturan yurisdiksi)
Rincian Investasi dan Biaya untuk Memulai Perusahaan Prop Trading
Modal Awal yang Dibutuhkan untuk Setup Perusahaan Prop
Modal yang dibutuhkan untuk memulai perusahaan prop trading sangat bervariasi, berdasarkan apa yang mungkin dapat diakses melalui kemitraan dan asosiasi, tetapi rincian kasar biaya yang kira-kira akan terlihat sebagai berikut:
Kategori Biaya
Kisaran perkiraan (USD)
Lisensi platform
$8,000 - $25,000 di muka
Biaya Tech Stack bulanan
$3,000 - $8,000/bulan
Akses risiko/likuiditas
$5,000 - $50,000+
Hukum & kepatuhan
$3,000 - $10,000
Anggaran pemasaran
$5,000 - $15,000
Modal kerja
$20,000 - $100,000+
Total anggaran awal untuk membangun perusahaan prop trading biasanya berkisar antara $50,000 hingga $200,000, tergantung pada skala, model lisensi, dan ekspektasi lalu lintas.
Ekspektasi ROI untuk Setup Perusahaan Prop
Kebanyakan perusahaan prop dapat memulihkan biaya peluncuran dan mencapai titik impas dalam 4-8 bulan, dengan asumsi adanya saluran trader yang solid. Biaya evaluasi seringkali memberikan arus kas yang cepat, sementara pendanaan instan mempercepat pembangkitan kas, tetapi juga meningkatkan risiko.
Pendapatan berulang dari biaya evaluasi, biaya akun bulanan, dan keuntungan trader yang didanai (biasanya 70/30 menguntungkan trader) akan membantu mempertahankan profitabilitas jangka panjang saat Anda memulai perusahaan trading proprietary.
Timeline Peluncuran dan Opsi Setup
White Label vs. Setup Main Label
Ada perbedaan yang jelas antara kecepatan setup dan akses yang dapat Anda harapkan dari opsi white label dan main (private) label:
Fitur
White Label
Main Label
Waktu ke Pasar
1 minggu
2–4 bulan
Branding
Logo/UI Anda pada infrastruktur induk
Solusi yang sepenuhnya kustom
Kontrol
Akses backend terbatas
Konfigurasi platform penuh
Biaya
Lebih rendah
Lebih tinggi
Skalabilitas
Sedang
Tinggi
Contoh Roadmap Peluncuran
Minggu 1–2:
Tentukan model pendanaan Anda.
Pilih penyedia teknologi.
Daftarkan bisnis Anda.
Minggu 3–4:
Integrasikan platform, CRM, mesin evaluasi.
Buat website, dashboard trader.
Siapkan sistem pembayaran dan KYC.
Minggu 5–6:
Luncurkan pemasaran: YouTube, afiliasi, Discord.
Lakukan tes internal dengan trader demo.
Onboard batch pertama pengguna
Memilih Mitra Teknologi
Saat mengevaluasi mitra teknologi (white label atau full-stack), ada beberapa atribut kunci yang perlu diperhatikan:
Kematangan platform:Stabilitas terbukti dengan uptime tinggi dan dukungan.
Kemampuan penyesuaian:Kemampuan untuk menetapkan aturan risiko, menyesuaikan akun, pembayaran otomatis.
Kecanggihan CRM:Analitik mendetail, segmentasi pengguna, tindakan massal.
Keamanan & kepatuhan: Data terenkripsi, kepatuhan GDPR, deteksi penipuan.
Tim dukungan:Waktu pengembangan cepat dan cakupan multi-zona waktu.
cTrader telah dibangun dengan mempertimbangkan semua hal ini, bersama dengan berbagai add-on yang pada dasarnya menghilangkan perbandingan dengan label pribadi. Platform ini adalah solusi bernilai tinggi dengan sedikit kerumitan bagi siapa pun yang ingin memulai perusahaan prop trading.
Keunggulan reputasi cTrader langsung diteruskan kepada Anda, dan alasan mengapa platform ini sangat dicintai oleh trader adalah karena kami hanya berurusan dengan broker yang beretika dan teregulasi. Tidak ada plugin server untuk memanipulasi trading, tidak ada requote atau penolakan trading. Selain itu, trader Anda tahu bahwa cTrader tidak akan pernah mengubah trading mereka tanpa sepengetahuan mereka, dan platform ini tetap bebas dari berita buruk, yang semuanya membuat tugas Anda jauh lebih mudah.
Ekspektasi Hukum dan Kepatuhan
Apakah Anda Membutuhkan Lisensi?
Saat ini, sebagian besar yurisdiksi tidak memerlukan lisensi untuk mengoperasikan perusahaan prop karena pada dasarnya Anda tidak mengelola dana klien. Anda mengalokasikan modal internal di bawah pedoman terstruktur.
Namun, hukum bervariasi, dan beroperasi di atau menerima klien dari wilayah yang teregulasi mungkin memerlukan pengungkapan atau lisensi.
Pertimbangan Yurisdiksi
Yurisdiksi populer untuk mendirikan perusahaan prop meliputi:
Uni Emirat Arab atau Siprus:Pengakuan dan akses UE.
Amerika Serikat:Kompleks - hindari kecuali Anda memiliki penasihat hukum.
Kebijakan dan Manajemen Risiko
Untuk memulai dengan bersih dan menghindari ambiguitas, dokumentasi hukum Anda harus mencakup:
Syarat & Ketentuan
Kebijakan Pengembalian Dana
Penafian Risiko
Kebijakan Pembayaran
Kebijakan Privasi
Prosedur Anti-Pencucian Uang (AML) & KYC
Untuk tujuan ini, Anda dapat menggunakan template hukum dari penyedia (cTrader dilengkapi dengan rangkaian alat manajemen risiko yang kuat yang memungkinkan Anda memantau eksposur dan menetapkan batas), atau menyewa pengacara fintech khusus.
Kesimpulan
Mendirikan perusahaan trading proprietary pada tahun 2026 menawarkan peluang strategis bagi pengusaha fintech, pendidik trading, broker, dan manajer aset yang memiliki insting terhadap pergerakan pasar. Dengan munculnya model pendanaan yang fleksibel, tumpukan teknologi yang rendah gesekan, dan audiens trader global yang haus akan peluang, waktu ini tidak pernah lebih baik.
Untuk merangkum elemen penting untuk kesuksesan:
Pilih model pendanaan yang selaras dengan tujuan dan toleransi risiko Anda.
Bentuk tim yang ramping untuk menangani operasi penting peluncuran.
Investasikan dalam platform yang menyeimbangkan kontrol, otomatisasi, dan pengalaman pengguna.
Prioritaskan kepatuhan meskipun lisensi belum wajib.
Ekspansi pasar dan volume pendanaan trader (2015-2026)
Mitra teknologi yang tepat akan menghemat waktu pengembangan Anda selama berbulan-bulan dan mengurangi biaya peluncuran. Jika Anda memasuki ruang ini untuk membangun pendapatan berulang, mendukung trader nyata, dan berkembang seiring waktu, prop trading tidak lagi menjadi ceruk - ini adalah batas baru.
Buku panduan untuk memulai perusahaan prop trading pada tahun 2026 lebih jelas dari sebelumnya. Dengan infrastruktur yang tepat, model bisnis yang terbukti, dan mitra teknologi yang kuat, meluncurkan perusahaan prop Anda sendiri dapat menguntungkan, cepat, dan skalabel, dan kami merekomendasikan:
Setup white label untuk waktu ke pasar yang cepat.
CRM yang kuat dan alat manajemen risiko untuk mengelola pertumbuhan.
Model berbasis evaluasi untuk memaksimalkan pendapatan berulang.
Pasar terbuka lebar untuk pemain baru yang memahami psikologi trader, arsitektur platform, dan cara memberikan nilai secara berkelanjutan.
Dengan solusi white-label cTrader, perusahaan prop mendapatkan manfaat dari eksekusi yang sangat cepat, harga L2, akses Open API, dan eksekusi algoritma cloud bawaan, sementara onboarding, KYC, pembayaran, dan logika tantangan diselesaikan melalui kemitraan platform industri Spotware seperti Axcera atau PropPulse untuk menyediakan mesin evaluasi dan dashboard trader.
Dilengkapi dengan dukungan dari lebih dari 50 penyedia likuiditas melalui integrasi Spotware, cTrader adalah pilihan logis untuk startup prop yang efektif. Hubungi kami dan mulailah perjalanan Anda menuju keuntungan.
FAQ
Bisakah saya meluncurkan perusahaan prop tanpa pengalaman coding?
Ya. Banyak platform white label tidak memerlukan coding. Anda perlu pemahaman yang baik tentang model bisnis dan tim atau partner untuk setup teknologi.
Bisakah saya mengintegrasikan CRM saya dengan cTrader?
cTrader sudah terintegrasi dengan CRM paling populer. Mengintegrasikan sistem operasi backend kustom juga mudah dengan API kami.
Berapa lama integrasi cTrader dilakukan?
Biasanya, perusahaan prop membutuhkan sekitar 5 hari untuk menggabungkan cTrader ke dalam bisnis mereka. Dengan proses yang efisien dan keahlian kami, kami memastikan pengalaman onboarding yang paling efektif.
Apakah legal mengoperasikan perusahaan prop tanpa lisensi?
Di sebagian besar wilayah, ya, selama Anda tidak mengelola deposit klien. Namun, dapatkan pendapat hukum terkait hukum setempat.
Bagaimana cara menarik trader ke perusahaan baru saya?
Pemasaran konten (YouTube, Twitter, blog), kemitraan afiliasi, dan testimoni dari trader sukses semuanya membantu. Jelaskan aturan evaluasi Anda dan lakukan pembayaran tepat waktu－reputasi pembayaran yang baik sangat berarti dalam komunitas trading.
Bagaimana cTrader membangun kepercayaan untuk perusahaan prop?
Perusahaan prop yang menawarkan cTrader secara otomatis dipercaya karena platform ini melindungi trader dari manipulasi harga, perburuan Stop Loss, dan transaksi tidak transparan, memastikan perusahaan prop tetap bertanggung jawab kepada klien mereka.
