تحدد طريقة تسعير منصة التداول كيفية تأثر ميزانيتك التقنية بنشاط العملاء. بالنسبة إلى شركة وساطة في الفوركس أو عقود الفروقات، الأهم هو فهم ما الذي يستوجب فرض رسوم، وما الذي تتضمنه الباقة، وأي تكاليف لا تغطيها.
تتيح رسوم الحسابات النشطة والرسوم المستندة إلى حجم التداول والاشتراكات الشهرية الثابتة طرقا مختلفة لوضع ميزانية الوصول إلى المنصة. تجمع بعض العقود بين هذه العناصر، مثل رسم شهري يشمل حجما محددا من التداول.
يشرح هذا الدليل كيفية عمل كل نموذج ومزاياه العملية والبنود التي ينبغي التحقق منها قبل الالتزام به. كما يتناول ما يهم شركات الوساطة الناشئة، وكيف تتناسب cTrader مع الميزانية التقنية.
نظرة سريعة
التسعير بحسب الحسابات النشطة: تعتمد الرسوم على عدد الحسابات التي تستوفي تعريف المزود للحساب النشط.
التسعير بحسب حجم التداول: تعتمد الرسوم على مقدار نشاط التداول المقاس وفقا للعقد.
التسعير الشهري الثابت: تغطي الرسوم الدورية باقة محددة من خدمات المنصة.
التسعير الشهري الثابت مع حجم تداول مشمول: تغطي الرسوم الدورية الباقة وحصة محددة من حجم التداول، مع فرض رسوم إضافية عند تجاوزها.
ما الذي تغطيه رسوم منصة التداول؟
ابدأ بالفصل بين تكلفة استخدام المنصة والتكاليف الأوسع لتشغيل شركة الوساطة. قد تشمل باقة المنصة الاستضافة والتطبيقات التي تحمل العلامة التجارية للوسيط والاتصال بالأنظمة الخارجية وأدوات التداول. وقد تتطلب الخدمات الأخرى اتفاقيات منفصلة.
اطلب كشفا مكتوبا يوضح الرسوم الدورية ورسوم الإعداد والخدمات الاختيارية. تحقق مما إذا كانت واجهات API والتكاملات مشمولة، وما إذا كان تنفيذها يتطلب رسوما، وأي اشتراكات لدى جهات خارجية ما زلت بحاجة إليها.
قد تنشأ تكاليف خارج اتفاقية المنصة عن السيولة ومعالجة المدفوعات وخدمات إدارة علاقات العملاء والامتثال والتوظيف والتسويق. تندرج فروق الأسعار والعمولات المفروضة على العملاء ضمن نموذج الإيرادات، بينما تندرج رسوم المزود وتكاليف التنفيذ ضمن نموذج التكاليف. يساعد الفصل بينها على جعل توقعات هوامش الربح أكثر فائدة.
التسعير بحسب الحسابات النشطة
كيفية العمل
يتقاضى المزود الرسوم بناء على عدد الحسابات المصنفة كنشطة خلال فترة الفوترة. قد ينص العقد على رسم لكل حساب نشط، أو شرائح بحسب عدد الحسابات، أو حد أدنى ملزم من الحسابات.
يعد تعريف الحساب النشط أمرا أساسيا. تحقق من الأحداث التي تجعل الحساب خاضعا للرسوم، وما إذا كانت الحسابات المتعددة للمتداول الواحد تحتسب بصورة منفصلة. ليس بالضرورة أن يتطابق عدد المستخدمين المسجلين والحسابات الممولة والحسابات النشطة الخاضعة للرسوم.
المزايا
يوفر هذا النموذج مؤشرا للتخطيط يعتمد على عدد الحسابات. إذا استطاع فريقك توقع تفعيل حسابات المتداولين والاحتفاظ بهم، فيمكنه تقدير عدد الحسابات الخاضعة للرسوم وربطه بخطط استقطاب العملاء.
ما ينبغي مراعاته
قد يؤثر الحد الأدنى الملزم وعدد الحسابات المطلوب للانتقال بين شرائح التسعير في الفاتورة، حتى عندما يكون النشاط محدودا. تأكد من كيفية التعامل مع الحسابات غير النشطة والحسابات المعاد تفعيلها والتغييرات التي تحدث في منتصف الشهر. وتحقق أيضا مما إذا كان حجم التداول أو الخدمات الإضافية يترتب عليهما رسوم منفصلة.
التسعير بحسب حجم التداول
كيفية العمل
ترتبط رسوم المنصة بحجم التداول. قد تكون وحدة الفوترة لوتا واحدا أو مليون وحدة من القيمة الاسمية أو مقياسا آخر يحدده العقد.
تأكد من كيفية احتساب كل فئة من الأصول والعملة المستخدمة، وما إذا كانت معاملات فتح الصفقات وإغلاقها مشمولة. لا يكون للسعر المعلن معنى واضح إلا إذا كانت طريقة القياس محددة.
المزايا
يرتبط المكون القائم على الاستخدام بنشاط التداول. في حال عدم وجود حد أدنى ملزم، تنخفض هذه الرسوم عند انخفاض حجم التداول الخاضع للفوترة. قد يساعد ذلك شركة الوساطة على ربط جزء من إنفاقها التقني بالاستخدام الفعلي للمنصة.
ما ينبغي مراعاته
تتغير الفاتورة بحسب حجم التداول الخاضع للرسوم، لذا يجب أن تراعي التوقعات التقلبات في نشاط العملاء. يمكن أن تؤثر أيضا الرسوم الدنيا وشرائح الحجم والخصومات في الحساب. تتبع رسوم المنصة بصورة منفصلة عن رسوم السيولة أو جسر السيولة، حتى إن كان كلاهما يستخدم حجم التداول أساسا للفوترة.
التسعير الشهري الثابت
كيفية العمل
يدفع الوسيط رسوما دورية مقابل باقة محددة. ضمن النطاق المتفق عليه، لا تتغير هذه الرسوم مع كل صفقة أو حساب نشط إضافي.
المزايا
تمنح الرسوم الدورية المعروفة فريقك المالي بندا مستقرا في الميزانية. وقد تبسط تخطيط التدفقات النقدية عندما يكون إعداد المنصة والخدمات المطلوبة واضحا بالفعل.
ما ينبغي مراعاته
تظل الرسوم مستحقة حتى في الأشهر التي ينخفض فيها النشاط. يتطلب التسعير الثابت أيضا نطاقا محددا، فقد تستلزم الخوادم أو العلامات التجارية أو الخدمات أو السعات الإضافية باقة مختلفة. تحقق من مدة العقد وشروط التجديد وأي رسوم للإعداد أو التنفيذ.
التسعير الشهري الثابت مع حجم تداول مشمول
كيفية العمل
تغطي الرسوم الدورية باقة المنصة وحجما محددا من التداول. عندما يتجاوز حجم التداول الخاضع للفوترة هذه الحصة، يطبق سعر إضافي متفق عليه.
المزايا
يمكنك إعداد ميزانية على أساس رسم أساسي معروف ومتابعة مقدار الحصة المستهلكة. تمنح العتبة المحددة بوضوح فريقك نقطة عملية لتحديث توقعاته.
ما ينبغي مراعاته
يظل الرسم الأساسي مستحقا حتى إن لم تستخدم الحصة كاملة. فوق الحد المحدد، تعتمد الرسوم الإجمالية على حجم التداول الإضافي. تأكد من فترة الحصة وطريقة حسابها وسعر الحجم الزائد، بما في ذلك ما إذا كان الحجم غير المستخدم يرحل إلى الفترة التالية.
ماذا يحدث عندما تنمو شركة الوساطة؟
تؤثر نماذج التسعير المختلفة في التكاليف وإعداد الميزانية بطرق متفاوتة مع توسع نشاطك.
سيناريو النمو
التسعير بحسب الحسابات النشطة
التسعير بحسب حجم التداول
التسعير الشهري الثابت
التسعير الشهري الثابت مع حجم تداول مشمول
شركة وساطة ناشئة
قد يعني الحد الأدنى الملزم للحسابات دفع رسوم مقابل سعة قبل نمو قاعدة العملاء.
قد يساعد انخفاض حجم التداول على إبقاء رسوم الاستخدام منخفضة، مع مراعاة الرسوم الدنيا.
يظل الرسم الشهري الكامل مستحقا بينما لا تزال شركة الوساطة تنمي نشاطها.
تساعد الاستضافة والتطبيقات التي تحمل العلامة التجارية للوسيط وحجم التداول المشمول على تقليل نفقات الإطلاق المنفصلة.
مرحلة النمو
قد تؤدي زيادة الحسابات الخاضعة للفوترة إلى ارتفاع التكاليف أو الانتقال إلى شريحة تسعير أعلى.
تؤدي زيادة حجم التداول إلى ارتفاع رسوم الاستخدام.
تبقى الرسوم الشهرية ثابتة مع نمو النشاط ضمن النطاق المتفق عليه.
تدعم حسابات التداول غير المحدودة نمو العملاء دون رسوم على كل حساب إضافي.
قاعدة عملاء مرتفعة حجم التداول
في التسعير القائم على عدد الحسابات فقط، لا تؤدي زيادة التداول لكل حساب إلى رفع الرسوم.
قد ينتج عن نشاط التداول المكثف رسوم كبيرة بحسب الحجم.
تدعم الرسوم الثابتة إعداد الميزانية ضمن السعة المتفق عليها.
يغطي حجم التداول المشمول النشاط حتى الحد المحدد، مع سعر متفق عليه لتقدير ما يتجاوزه.
شهر منخفض التقلبات
قد يؤدي انخفاض عدد الحسابات النشطة الخاضعة للفوترة إلى خفض الرسوم، مع مراعاة الحد الأدنى الملزم.
قد يؤدي انخفاض حجم التداول إلى تقليل رسوم الاستخدام.
يظل الرسم الشهري الكامل مستحقا حتى عند انخفاض استخدام المنصة.
يساعد الرسم الأساسي المعروف على تخطيط التدفقات النقدية، بينما تظل البنية التحتية والأدوات المشمولة متاحة.
ارتفاع مفاجئ في التقلبات
قد تدفع الزيادة المفاجئة في الحسابات النشطة الخاضعة للفوترة شركة الوساطة إلى شريحة تسعير أعلى.
قد تؤدي الزيادة المفاجئة في حجم التداول إلى تجاوز الرسوم للتوقعات.
تبقى الرسوم الشهرية ثابتة ضمن شروط الباقة المتفق عليها.
تستوعب حصة حجم التداول النشاط الإضافي حتى بلوغ حدها، ثم تطبق رسوم الحجم الزائد.
وسيط قائم يوسع أدواته وخدماته
قد تضيف الأدوات والخدمات الجديدة رسوما إلى جانب رسوم الحسابات.
قد تتراكم رسوم الخدمات المنفصلة فوق الرسوم المستندة إلى حجم التداول.
قد تتطلب الإمكانات أو الإعدادات الجديدة الترقية إلى باقة أعلى.
يمكن أن تقلل الأدوات المدمجة الحاجة إلى تطوير حلول منفصلة وشرائها، بينما تدعم واجهات API المزيد من التوسع.
لهذا ينبغي تقييم رسوم المنصة للوسطاء في ضوء النشاط الفعلي للعملاء. يختلف نمط تكاليف الوسيط الذي يخدم متداولي التجزئة قليلي التداول عن وسيط يخدم المضاربين سريعي التداول أو مستخدمي التداول الخوارزمي أو العملاء ذوي الصفقات الكبيرة. قد لا يكون السعر الابتدائي المنخفض هو الأوفر بعد تغير قاعدة العملاء.
ما الذي ينبغي للوسطاء السؤال عنه قبل اختيار نموذج تسعير المنصة؟
قبل اختيار مزود منصة تداول، ينبغي للوسطاء طرح بعض الأسئلة العملية لمعرفة النموذج الأنسب لأعمالهم:
هيكل الرسوم
هل تعتمد الرسوم على حجم التداول أو اشتراك شهري أو حجم تداول مشمول أو مزيج منها؟
ما حجم التداول المشمول في الرسوم الشهرية؟
ما الرسوم الإضافية التي تطبق بعد تجاوز الحد المشمول لحجم التداول؟
هل توجد شرائح تسعير أو حدود أو قواعد لرسوم الحجم الزائد قد تؤثر في التوقعات؟
التخطيط للنمو
هل يدعم النموذج نمو الشركات الناشئة وتوسع شركات الوساطة القائمة؟
ما مدى إمكانية التنبؤ بالتكلفة الشهرية خلال فترات التداول الكثيف؟
كيف يدعم نموذج التسعير خطط استقطاب العملاء والاحتفاظ بهم وهوامش الربح؟
كيف يتأثر النموذج إذا حقق العملاء ذوو القيمة العالية أو قنوات الوسطاء المعرفين (IB) أو مستخدمو التداول الخوارزمي حجما أكبر من المتوقع؟
قيمة الباقة
هل توجد رسوم إضافية للاستضافة أو التطبيقات التي تحمل العلامة التجارية للوسيط أو الاتصالات بمزودي السيولة أو واجهات API أو محتوى الأسواق أو نسخ التداول أو الإشارات أو التحليلات أو التكاملات مع أنظمة CRM وKYC والمدفوعات أو أدوات الشركاء؟
ما الذي تتضمنه الباقة بخلاف الوصول إلى منصة التداول؟
ما مقدار البنية التحتية الإضافية التي سيحتاج الوسيط إلى بنائها أو شرائها بصورة منفصلة؟
غالبا ما تكشف الأسئلة الأخيرة أكثر مما يبدو. لا ينبغي تقييم تسعير منصة التداول بناء على الوصول إلى واجهة التداول وحده. بل على القيمة التشغيلية الكاملة التي تتضمنها الباقة.
مكانة cTrader
تقدم cTrader أكثر من مجرد الوصول إلى منصة تداول. فهي تمنح وسطاء FX/CFD حلا متكاملا للمنصة يقوم على الشفافية والمرونة والابتكار.
تعتمد باقة cTrader الحالية لوسطاء الفوركس وعقود الفروقات على تسعير شهري ثابت مع حجم تداول مشمول. يحصل الوسطاء على تكلفة شهرية أساسية يمكن التنبؤ بها، وحسابات تداول غير محدودة، وحجم تداول مشمول بقيمة $1B، ولا تطبق الرسوم الإضافية إلا بعد تجاوز هذا الحد.
هذا النموذج مفيد بشكل خاص مع نمو شركات الوساطة. يتوسع بعض الوسطاء عبر حملات واسعة لاستقطاب العملاء، بينما يعتمد آخرون على المتداولين المميزين أو شبكات IB أو مستخدمي التداول الخوارزمي أو فئات العملاء النشطين الذين يحققون أحجام تداول كبيرة. عندما ترتبط رسوم المنصة بكل لوت متداول، يصبح توقع التكاليف في سيناريوهات النمو المختلفة أكثر صعوبة.
لكن إمكانية التنبؤ بالأسعار ليست سوى جزء من الصورة. يحتاج الوسطاء أيضا إلى النظر في الخدمات المتضمنة بالفعل في باقة المنصة وحجم الاستثمار الإضافي المطلوب لإنشاء بيئة تداول متكاملة.
تتضمن الباقة:
حسابات تداول غير محدودة
حجم تداول مشمول بقيمة $1B
تطبيقات تحمل العلامة التجارية للوسيط مع إمكانية الإعلان عبر الهاتف المحمول
استضافة الخادم الرئيسي والخادم الاحتياطي
شبكة خوادم بروكسي عالمية تشمل بر الصين الرئيسي
برنامج cTrader Leads
اتصالات غير محدودة بمزودي السيولة
التداول الاجتماعي والتداول الخوارزمي المدمجان
تنفيذ سحابي لروبوتات cBots على مدار 24/7 دون خادم VPS
أخبار الأسواق والتقويم الاقتصادي المدمجان
مع تضمين البنية التحتية وأدوات التداول وإمكانات استقطاب العملاء في الباقة، يستطيع الوسطاء تقييم تكاليف المنصة بوضوح أكبر وتقليل الحاجة إلى الحصول على الخدمات الأساسية بصورة منفصلة.
cTrader Leads – تواصل مع مجتمع عالمي من المتداولين النشطين الذين يستكشفون منتجات cTrader، واحصل على عملاء محتملين جدد وعزز التحويل إلى التداول الحقيقي دون تكاليف مسبقة لاستقطاب العملاء.
cTrader Invite – عزز شبكة الوسطاء المعرفين (IB) لديك باستقطاب العملاء وتتبع مصادرهم من خلال المنتجات.
إضافات متعددة المنصات – أنشئ أدوات وخدمات حصرية لعملائك ضمن cTrader أو اعرضها في cTrader Store للوصول إلى جمهور أوسع وتوليد عملاء محتملين جدد.
استقطاب العملاء عبر الهاتف المحمول – اجذب متداولين جدد عبر تطبيقات الهاتف المحمول التي تحمل علامتك التجارية، وتتبع أداء الحملات وقس التحويلات باستخدام إمكانات تتبع مصدر الاستقطاب.
cTrader وسيلة اقتصادية للإطلاق
يتطلب إطلاق شركة وساطة تكاليف تقنية أولية كبيرة. إلى جانب منصة التداول نفسها، ستحتاج إلى تطبيقات تحمل علامتك التجارية واستضافة وأدوات لاستقطاب العملاء واتصالات بخدمات جهات خارجية. قد تتراكم هذه النفقات بسرعة حتى قبل انضمام أول متداول لديك.
تساعدك cTrader على ضبط هذه التكاليف بجمع تقنيات التداول الأساسية في عرض واحد. تحصل على تطبيقات للويب وسطح المكتب والهاتف المحمول تحمل العلامة التجارية للوسيط، وبنية تحتية مستضافة، ونسخ تداول وتداول خوارزمي مدمجين، إلى جانب أدوات لجذب العملاء وتعزيز تفاعلهم. يقلل ذلك الحاجة إلى تطوير عدة حلول بصورة مستقلة أو إدارة مزودين تقنيين منفصلين.
بفضل حسابات التداول غير المحدودة، يمكنك توسيع قاعدة عملائك دون دفع رسوم مقابل سعة إضافية للحسابات مع نمو أعمالك. وبدلا من ذلك، يمكنك تركيز مواردك على استقطاب المتداولين وزيادة أحجام التداول.
Ready to map out your launch?
See what you need to get your brokerage up and running and how cTrader helps you launch faster without building everything from scratch.
يعد اختيار نموذج تسعير منصة التداول قرارا يتعلق بالنمو بقدر ما يتعلق بالتقنية. فهو يؤثر في مدى قدرة الوسيط على تخطيط التكاليف وحماية هوامش الربح وزيادة عدد المتداولين النشطين مع توسع أعماله.
قد توفر نماذج الرسوم القائمة على حجم التداول تكلفة بدء منخفضة، لكن التكاليف ترتفع مع نشاط التداول. يوفر التسعير الشهري الثابت مع حجم تداول مشمول أساسا أوضح للتكاليف وحصة تداول محددة وقواعد شفافة للرسوم عند تجاوزها.
يعتمد نموذج التسعير المناسب على طبيعة عملاء الوسيط وخطط استقطابهم ونشاط التداول واحتياجات البنية التحتية. تسهل إمكانية التنبؤ بالتكاليف عملية التخطيط. بالنسبة إلى الوسطاء القائمين، يزداد الاهتمام بشمول الباقة والتكلفة الإجمالية للملكية.
تجمع cTrader هذه العناصر من خلال تسعير شهري ثابت مع حجم تداول مشمول وباقة واسعة لوسطاء الفوركس وعقود الفروقات. بالنسبة إلى الوسطاء الذين يخططون للنمو منذ التأسيس وحتى بلوغ نطاق عمل كبير، يجعل ذلك تكلفة منصة التداول أسهل فهما وتوقعا وإدارة.
تواصل مع فريق المبيعات لدينا لمعرفة كيف يمكن أن تساعدك cTrader على إنشاء هيكل تكاليف لمنصة التداول أكثر قابلية للتنبؤ والتوسع.
