Giá nền tảng giao dịch: phí tài khoản, khối lượng và phí cố định

Cách định giá nền tảng giao dịch quyết định ngân sách công nghệ của bạn thay đổi như thế nào theo hoạt động của khách hàng. Đối với công ty môi giới FX hoặc CFD, điều quan trọng là phải hiểu điều gì làm phát sinh phí, gói dịch vụ bao gồm những gì và khoản chi phí nào nằm ngoài gói.

Phí theo tài khoản hoạt động, phí theo khối lượng giao dịch và gói đăng ký hằng tháng với mức phí cố định mang đến những cách lập ngân sách sử dụng nền tảng khác nhau. Một số hợp đồng kết hợp các yếu tố này, chẳng hạn như phí hằng tháng kèm một hạn mức khối lượng giao dịch được bao gồm.

Hướng dẫn này giải thích cách hoạt động của từng mô hình, lợi ích thực tế và các điều khoản cần kiểm tra trước khi cam kết. Bài viết cũng đề cập những điều quan trọng đối với nhà môi giới mới thành lập và vai trò của cTrader trong ngân sách công nghệ.

Tổng quan

• Tính phí theo tài khoản hoạt động: mức phí phụ thuộc vào số tài khoản đáp ứng định nghĩa tài khoản hoạt động của nhà cung cấp.
• Tính phí theo khối lượng giao dịch: mức phí phụ thuộc vào lượng hoạt động giao dịch được đo lường theo hợp đồng.
• Phí cố định hằng tháng: một khoản phí định kỳ bao gồm gói dịch vụ nền tảng đã xác định.
• Phí cố định hằng tháng kèm khối lượng giao dịch được bao gồm: khoản phí định kỳ bao gồm gói dịch vụ và hạn mức khối lượng giao dịch, với phí bổ sung khi vượt hạn mức.

Phí nền tảng giao dịch bao gồm những gì?

Trước tiên, hãy phân biệt chi phí sử dụng nền tảng với các chi phí vận hành rộng hơn của công ty môi giới. Gói nền tảng có thể bao gồm dịch vụ lưu trữ, ứng dụng mang thương hiệu nhà môi giới, khả năng kết nối và công cụ giao dịch. Các dịch vụ khác có thể cần hợp đồng riêng.

Hãy yêu cầu bản liệt kê chi tiết phí định kỳ, phí thiết lập và các dịch vụ tùy chọn. Kiểm tra xem API và các tính năng tích hợp có được bao gồm không, công việc triển khai có phát sinh phí không và bạn vẫn cần đăng ký những dịch vụ bên thứ ba nào.

Dịch vụ thanh khoản, xử lý thanh toán, CRM, tuân thủ quy định, nhân sự và marketing đều có thể phát sinh chi phí ngoài hợp đồng nền tảng. Chênh lệch giá và hoa hồng thu từ khách hàng thuộc mô hình doanh thu, còn phí nhà cung cấp và chi phí khớp lệnh thuộc mô hình chi phí. Việc tách biệt các khoản này giúp dự báo biên lợi nhuận hữu ích hơn.

Tính phí theo tài khoản hoạt động

Cách thức hoạt động

Nhà cung cấp thu phí dựa trên số tài khoản được phân loại là đang hoạt động trong kỳ thanh toán. Hợp đồng có thể quy định phí cho mỗi tài khoản hoạt động, các bậc phí theo số tài khoản hoặc cam kết số tài khoản tối thiểu.

Định nghĩa thế nào là tài khoản hoạt động là điều thiết yếu. Hãy kiểm tra những hoạt động nào khiến một tài khoản bị tính phí và liệu nhiều tài khoản của cùng một nhà giao dịch có được tính riêng hay không. Số người dùng đăng ký, số tài khoản đã nạp tiền và số tài khoản hoạt động phải trả phí không nhất thiết giống nhau.

Lợi ích

Mô hình này cung cấp chỉ số dựa trên số tài khoản để lập kế hoạch. Nếu nhóm của bạn có thể dự báo tỷ lệ kích hoạt và duy trì nhà giao dịch, nhóm có thể ước tính số tài khoản phải trả phí và liên hệ con số này với kế hoạch thu hút khách hàng.

Những điều cần cân nhắc

Cam kết tối thiểu và ngưỡng chuyển bậc phí có thể ảnh hưởng đến hóa đơn ngay cả khi hoạt động còn hạn chế. Xác nhận cách xử lý tài khoản không hoạt động, tài khoản được kích hoạt lại và những thay đổi giữa tháng. Đồng thời, hãy xác định xem khối lượng giao dịch hoặc các dịch vụ bổ sung có phát sinh phí riêng hay không.

Tính phí theo khối lượng giao dịch

Cách thức hoạt động

Phí nền tảng gắn với khối lượng giao dịch. Đơn vị tính phí có thể là một lot, một triệu đơn vị giá trị danh nghĩa hoặc đơn vị đo lường khác được quy định trong hợp đồng.

Hãy xác nhận cách tính cho từng loại tài sản, loại tiền tệ được sử dụng và liệu cả giao dịch mở lẫn đóng vị thế có được tính hay không. Mức phí công bố chỉ có ý nghĩa khi phương pháp tính được làm rõ.

Lợi ích

Phần phí tính theo mức sử dụng sẽ thay đổi theo hoạt động giao dịch. Nếu không có cam kết tối thiểu, phần phí này giảm khi khối lượng giao dịch phải trả phí giảm. Điều này có thể giúp công ty môi giới gắn một phần chi phí công nghệ với mức sử dụng nền tảng thực tế.

Những điều cần cân nhắc

Hóa đơn thay đổi theo khối lượng giao dịch phải trả phí, vì vậy dự toán cần tính đến biến động trong hoạt động của khách hàng. Phí tối thiểu, các bậc khối lượng và mức chiết khấu cũng có thể ảnh hưởng đến cách tính. Theo dõi phí nền tảng riêng biệt với phí thanh khoản hoặc phí cầu nối thanh khoản, ngay cả khi cả hai đều tính phí theo khối lượng.

Phí cố định hằng tháng

Cách thức hoạt động

Nhà môi giới trả một khoản phí định kỳ cho gói dịch vụ đã xác định. Trong phạm vi đã thỏa thuận, khoản phí này không thay đổi khi có thêm mỗi giao dịch hoặc tài khoản hoạt động.

Lợi ích

Khoản phí định kỳ đã biết trước giúp nhóm tài chính có một mục ngân sách ổn định. Điều này có thể đơn giản hóa việc lập kế hoạch dòng tiền khi cấu hình và dịch vụ cần thiết đã rõ ràng.

Những điều cần cân nhắc

Khoản phí vẫn phải được thanh toán trong những tháng giao dịch ít sôi động. Mô hình phí cố định cũng cần xác định rõ phạm vi: máy chủ, thương hiệu, dịch vụ hoặc dung lượng bổ sung có thể cần gói khác. Hãy kiểm tra thời hạn hợp đồng, điều kiện gia hạn và mọi khoản phí thiết lập hoặc triển khai.

Phí cố định hằng tháng kèm khối lượng giao dịch được bao gồm

Cách thức hoạt động

Khoản phí định kỳ bao gồm gói nền tảng và một lượng giao dịch được quy định cụ thể. Khi khối lượng giao dịch phải trả phí vượt hạn mức này, mức phí bổ sung đã thỏa thuận sẽ được áp dụng.

Lợi ích

Bạn có thể lập ngân sách dựa trên khoản phí cơ bản đã biết và theo dõi phần hạn mức đã sử dụng. Một ngưỡng được quy định rõ ràng cũng giúp nhóm của bạn xác định thời điểm cần cập nhật dự toán.

Những điều cần cân nhắc

Phí cơ bản vẫn phải thanh toán ngay cả khi chưa sử dụng hết hạn mức. Sau khi vượt ngưỡng, tổng phí sẽ phụ thuộc vào khối lượng giao dịch bổ sung. Hãy xác nhận kỳ áp dụng hạn mức, phương pháp tính và mức phí vượt hạn mức, bao gồm việc khối lượng chưa sử dụng có được chuyển sang kỳ tiếp theo hay không.

Điều gì xảy ra khi công ty môi giới của bạn phát triển?

Các mô hình định giá khác nhau sẽ tác động đến chi phí và việc lập ngân sách theo những cách khác nhau khi doanh nghiệp mở rộng.

Vì vậy, cần đánh giá phí nền tảng của nhà môi giới dựa trên hoạt động giao dịch thực tế của khách hàng. Nhà môi giới tập trung vào nhà giao dịch cá nhân có tần suất giao dịch thấp có cơ cấu chi phí khác với đơn vị phục vụ scalper giao dịch khối lượng lớn, người dùng giao dịch thuật toán hoặc khách hàng có giao dịch giá trị cao. Mức giá khởi điểm thấp chưa chắc đem lại hiệu quả kinh tế tốt nhất khi cơ sở khách hàng thay đổi.

Những câu hỏi nhà môi giới nên đặt ra trước khi chọn mô hình định giá nền tảng

Trước khi chọn nhà cung cấp nền tảng giao dịch, nhà môi giới nên đặt một số câu hỏi thực tế để xác định mô hình phù hợp nhất với hoạt động kinh doanh:

Cơ cấu phí

• Phí được tính theo khối lượng giao dịch, gói đăng ký hằng tháng, khối lượng giao dịch được bao gồm hay kết hợp các cách này?
• Phí hằng tháng bao gồm bao nhiêu khối lượng giao dịch?
• Mức phí bổ sung nào được áp dụng khi vượt hạn mức khối lượng giao dịch được bao gồm?
• Có các bậc giá, ngưỡng hoặc quy tắc tính phí vượt hạn mức nào có thể ảnh hưởng đến dự toán không?

Lập kế hoạch tăng trưởng

• Mô hình này có thể hỗ trợ cả tăng trưởng của nhà môi giới mới lẫn việc mở rộng quy mô của nhà môi giới lâu năm không?
• Chi phí hằng tháng có thể dự đoán được đến mức nào trong những giai đoạn có khối lượng giao dịch cao?
• Cách định giá hỗ trợ việc thu hút, giữ chân khách hàng và lập kế hoạch biên lợi nhuận như thế nào?
• Mô hình sẽ thay đổi ra sao nếu khách hàng giá trị cao, kênh IB hoặc người dùng giao dịch thuật toán tạo ra khối lượng lớn hơn dự kiến? 

Giá trị gói dịch vụ

• Có phí bổ sung cho dịch vụ lưu trữ, ứng dụng mang thương hiệu nhà môi giới, kết nối LP, API, nội dung thị trường, Copy Trading, tín hiệu giao dịch, công cụ phân tích, tích hợp CRM/KYC/thanh toán hoặc công cụ dành cho đối tác không? 
• Ngoài quyền truy cập nền tảng giao dịch, gói dịch vụ còn bao gồm những gì?
• Nhà môi giới còn phải tự xây dựng hoặc mua riêng bao nhiêu cơ sở hạ tầng bổ sung? 

Những câu hỏi cuối cùng này thường giúp làm rõ vấn đề nhiều nhất. Không nên đánh giá giá của nền tảng giao dịch chỉ dựa trên quyền truy cập vào ứng dụng giao dịch. Thay vào đó, cần xem xét toàn bộ giá trị vận hành mà gói dịch vụ mang lại.

Vai trò của cTrader

cTrader không chỉ cung cấp quyền truy cập vào nền tảng giao dịch. Nền tảng này mang đến cho các nhà môi giới FX/CFD một giải pháp nền tảng toàn diện dựa trên sự minh bạch, linh hoạt và đổi mới.

Gói hiện tại dành cho nhà môi giới FX/CFD áp dụng mô hình phí cố định hằng tháng kèm khối lượng giao dịch được bao gồm. Nhà môi giới có mức phí cơ bản hằng tháng có thể dự đoán, tài khoản giao dịch không giới hạn và hạn mức khối lượng giao dịch $1B, chỉ phải trả phí bổ sung khi vượt ngưỡng được bao gồm.

Cơ cấu này đặc biệt hữu ích khi các nhà môi giới phát triển. Một số nhà môi giới mở rộng nhờ các chiến dịch thu hút khách hàng quy mô lớn, trong khi những đơn vị khác dựa vào nhà giao dịch cao cấp, mạng lưới IB, người dùng giao dịch thuật toán hoặc nhóm khách hàng hoạt động tích cực tạo ra khối lượng giao dịch đáng kể. Khi phí nền tảng gắn với từng lot được giao dịch, việc dự báo chi phí trong các kịch bản tăng trưởng khác nhau trở nên khó khăn hơn.

Tuy nhiên, chi phí có thể dự đoán chỉ là một phần của bài toán. Nhà môi giới cũng cần xem xét những gì đã có trong gói nền tảng và khoản đầu tư bổ sung cần thiết để xây dựng môi trường giao dịch hoàn chỉnh.

Gói dịch vụ bao gồm:

• tài khoản giao dịch không giới hạn
• hạn mức khối lượng giao dịch $1B
• ứng dụng mang thương hiệu nhà môi giới với cơ hội quảng cáo trên thiết bị di động
• dịch vụ lưu trữ máy chủ chính và máy chủ dự phòng
• mạng proxy toàn cầu, bao gồm cả Trung Quốc đại lục
• chương trình cTrader Leads
• kết nối LP không giới hạn
• giao dịch xã hội và giao dịch thuật toán tích hợp sẵn
• Thực thi cBot 24/7 trên đám mây mà không cần VPS
• tin tức thị trường và lịch kinh tế tích hợp sẵn

Khi cơ sở hạ tầng, công cụ giao dịch và tính năng thu hút khách hàng đã nằm trong gói, nhà môi giới có thể đánh giá chi phí nền tảng rõ ràng hơn và giảm nhu cầu tìm mua các dịch vụ thiết yếu riêng lẻ. 

Công cụ thu hút khách hàng và mở rộng kinh doanh

cTrader giúp nhà môi giới có thêm nhiều cách thu hút khách hàng, phát triển mạng lưới đối tác và tiếp cận thị trường mới.

• cTrader Leads – Tiếp cận các nhà giao dịch tích cực trên toàn cầu đang tìm hiểu sản phẩm cTrader, thu hút thêm khách hàng tiềm năng và tăng tỷ lệ chuyển đổi sang giao dịch trên tài khoản thực mà không phải trả chi phí thu hút khách hàng ban đầu.
• cTrader Invite – Phát triển mạng lưới IB thông qua hoạt động thu hút khách hàng ngay trong sản phẩm và theo dõi nguồn giới thiệu.
• Plugin đa nền tảng – Xây dựng công cụ và dịch vụ độc quyền cho khách hàng ngay trong cTrader hoặc giới thiệu chúng trên cTrader Store để tiếp cận nhiều người hơn và thu hút thêm khách hàng tiềm năng.
• Thu hút khách hàng qua thiết bị di động – Thu hút nhà giao dịch mới qua ứng dụng di động mang thương hiệu của bạn, theo dõi hiệu quả chiến dịch và đo lường chuyển đổi bằng các tính năng xác định nguồn khách hàng trên di động.

cTrader giúp ra mắt công ty môi giới với chi phí hợp lý

Việc thành lập công ty môi giới đòi hỏi khoản đầu tư công nghệ ban đầu đáng kể. Ngoài nền tảng giao dịch, bạn còn cần ứng dụng mang thương hiệu riêng, dịch vụ lưu trữ, công cụ thu hút khách hàng và kết nối với dịch vụ bên thứ ba. Các khoản chi này có thể nhanh chóng cộng dồn, ngay cả trước khi bạn đón nhà giao dịch đầu tiên.

cTrader giúp bạn kiểm soát các chi phí này bằng cách tập hợp công nghệ giao dịch thiết yếu trong một giải pháp. Bạn có ứng dụng web, máy tính và di động mang thương hiệu nhà môi giới, cơ sở hạ tầng được lưu trữ, các tính năng Copy Trading và giao dịch thuật toán tích hợp, cùng công cụ thu hút và tăng tương tác với khách hàng. Nhờ vậy, bạn không cần tự phát triển nhiều giải pháp riêng hoặc quản lý nhiều nhà cung cấp công nghệ khác nhau.

Với tài khoản giao dịch không giới hạn, bạn có thể mở rộng cơ sở khách hàng mà không phải trả thêm phí để tăng số lượng tài khoản khi phát triển. Thay vào đó, bạn có thể tập trung nguồn lực vào việc thu hút nhà giao dịch và tăng khối lượng giao dịch.

Kết luận

Lựa chọn mô hình định giá nền tảng giao dịch vừa là quyết định về tăng trưởng vừa là quyết định về công nghệ. Điều này ảnh hưởng đến khả năng lập kế hoạch chi phí rõ ràng, bảo vệ biên lợi nhuận và tăng số nhà giao dịch hoạt động khi doanh nghiệp mở rộng.

Mô hình phí theo khối lượng giao dịch có thể giúp giảm chi phí khởi đầu, nhưng chi phí sẽ tăng theo hoạt động giao dịch. Phí cố định hằng tháng kèm khối lượng giao dịch được bao gồm mang lại mức chi phí cơ sở rõ ràng hơn, hạn mức khối lượng xác định và quy tắc tính phí vượt hạn mức minh bạch.

Mô hình định giá phù hợp phụ thuộc vào đặc điểm khách hàng, kế hoạch thu hút khách hàng, hoạt động giao dịch và nhu cầu cơ sở hạ tầng của nhà môi giới. Chi phí có thể dự đoán giúp việc lập kế hoạch rõ ràng hơn. Đối với nhà môi giới lâu năm, phạm vi của gói dịch vụ và tổng chi phí sở hữu càng trở nên quan trọng.

cTrader kết hợp những yếu tố này bằng mô hình phí cố định hằng tháng kèm khối lượng giao dịch được bao gồm và gói giải pháp toàn diện cho nhà môi giới FX/CFD. Đối với nhà môi giới lên kế hoạch tăng trưởng từ giai đoạn khởi nghiệp đến quy mô ổn định, điều này giúp việc hiểu, dự báo và quản lý chi phí nền tảng giao dịch trở nên dễ dàng hơn.

Nói chuyện với đội ngũ Bán hàng của chúng tôi để tìm hiểu cách cTrader có thể giúp xây dựng cơ cấu chi phí nền tảng giao dịch dễ dự đoán hơn và có thể mở rộng theo quy mô.